Sparen fürs Alter. Da will jede Entscheidung gut überlegt sein. Schließlich soll das angesammelte Vermögen über viele Jahre gute Erträge bringen, Sicherheit bieten und flexibel auf das reagieren, was sich in der Welt und an den Kapitalmärken ändert. Multi Asset – das Investieren in unterschiedlichen Anlageklassen – ist daher für die Altersvorsorge ein bewährtes Konzept. Weil aber nichts so gut ist, dass es nicht noch besser geht, setzt die Fondsfamilie Allianz Dynamik Multi Asset Strategy SRI aktive Akzente für noch mehr Komfort bei der Anlage. Für die Altersvorsorge mit InvestFlex sind die drei Fonds mit unterschiedlichen Risikoprofilen ein Basisinvestment.
Die Fondsfamilie Allianz Dynamik Multi Asset Strategy SRI greift den Grundgedanken des Multi Asset auf: ein guter Mix aus verschiedenen Anlageklassen, je nach Marktumfeld mit mehr oder weniger Risiko. Viele Konzepte nutzen dafür Aktien und Anleihen. Um aber in einer Welt, in der historisch niedrige Zinsen dem Anleger den Wind aus den Segeln nehmen, gut in Fahrt zu kommen, geht diese Fondsfamilie noch ein paar Schritte weiter.
Gezielte Beimischungen für mehr Anlageerfolg.
Schauen wir zunächst auf die Basis: Anleihen in Euro sorgen für Stabilität und sind unabhängig von Währungsentwicklungen. Dazu kommen Aktien zur Optimierung der Renditechancen. Investiert wird in sehr viele Einzeltitel, um durch eine breite Streuung die Risiken zu minimieren.
Investitionsprozess Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI
Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden.
Schritt zwei:
Durch gezielte Beimischungen aussichtsreicher Themen werden zusätzliche Renditepotenziale ins Portfolio geholt. Mit diesen so genannten „Satelliteninvestments“ lassen sich Trends und Chancen an den Kapitalmärkten opportunistisch aufgreifen – je nachdem, was gerade passt. Die Schwerpunkte können unterschiedlich sein: Schwellenländeranleihen oder -aktien, Rohstoffe, Private Equity, Hochzinsanleihen, um nur ein paar Beispiele zu nennen.
Im dritten Schritt
kommt die Erfahrung zum Tragen, die Allianz Global Investors zu einem der führenden Asset Manager weltweit macht: aktives Management und passgenaue Risikosteuerung. Mit dem aktiven Ansatz nutzt Fondsmanager Marcus Stahlhacke nicht nur seine 30 Jahre Management-Erfahrung. Die Expertise des kompletten Teams mit all seinen Länder-, Branchen- und Sektor-Spezialisten fließt ein in die Allokationsentscheidungen. Intensive quantitative und fundamentale Analysen, Markt- und Trendbeobachtung, gezielte Auswahl und Gewichtung der Einzeltitel: Das alles macht aktives Management aus.
Dabei gilt der Blick den Chancen – und gleichzeitig werden Risiken permanent überwacht und das Portfolio so gesteuert, dass Verluste so gering wie möglich gehalten werden. Bei steigenden Risiken kann die Sicherheitsleine gezogen, in stabilere Anlageklassen umgeschichtet und im Bedarfsfall sogar der Kassebestand auf bis zu 100% erhöht werden.
Rendite optimieren: am besten nachhaltig
Der Portfolioansatz der Fondsfamilie ist stringent darauf ausgerichtet, Rendite zu optimieren und Risiken zu reduzieren. Das alles erfolgt auf dem Grundsatz der Nachhaltigkeit. So haben alle Anlagen im Kernportfolio des Fonds den Nachhaltigkeitsfilter durchlaufen und erfüllen sämtliche Kriterien der SRI-Methodik. Dies führt beispielsweise zu Ausschlüssen für Investitionen in Waffen, Kohle, Tabak oder für Länder/Unternehmen, die gegen die Kriterien des UN Global Kompakt verstoßen. Investiert wird nach dem Best-in-Class Ansatz nur in jene Anlagen, die in ihrer jeweiligen Kategorie die Nachhaltigkeitskriterien erfüllen; die schlechtesten Emittenten werden jeweils ausgeschlossen.
Die integrierte Nachhaltigkeitsstrategie
Quelle: Allianz Global Investors, 2020. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste nicht ausgeschlossen werden.. Siehe weitere Details https://lu.allianzgi.com/en-gb/pro/sustainable-investing/sri-exclusion-policy
Ein breites Spektrum für jeden Anlegerwunsch
Bleibt noch die Frage, wie Vorsorgesparer die Fondsfamilie optimal für sich nutzen wollen. Der Wunsch nach mehr Chance beziehungsweise die Bereitschaft zu mehr Risiko ist von Anleger zu Anleger sehr unterschiedlich ausgeprägt. Deshalb gibt es die Allianz Dynamic Multi Asset Strategie SRI Fonds in drei Varianten: defensiv für den konservativen Anleger, der lieber weniger in Aktien investiert. Ausgewogen für all jene, die je nach Markt mal mehr und mal weniger Aktienrisiko wagen. Offensiv für all jene, die in aussichtsreichen Marktphasen das Risiko bewusst suchen und auch mal über die 100% hinaus in Aktien investieren.
Das passende Portfolio zum eigenen Chance-/Risiko-Profil wählen
Quelle: Allianz Global Investors, Die strategischen Gewichtungen beziehen sich auf die folgenden Indizes: MSCI World Extended SRI 5% Issuer Capped Total Return (Net) + Bloomberg Barclays MSCI Euro Aggregate SRI Sector Neutral TR. Ein Erfolg der Strategie kann nicht garantiert und Verluste können nicht ausgeschlossen werden. 1SAA = Strategische Asset Allokation. 2 Die Aktienquote kann durch den Einsatz von Derivaten > 125 % sein. 3 Beim DMAS 15: Limit max. 25% in Schwellenländer und max. 15% in Hochzinsanleihen. Die hier beschriebenen Investmentfonds stehen möglicherweise nicht in allen Rechtsordnungen oder für bestimmte Anlegerkategorien zum Verkauf zur Verfügung.
Allianz Dynamik Multi Asset Strategie SRI – die Fondsfamilie bringt alles mit, was Vorsorgesparer brauchen: Rendite durch das aktive Nutzen von Chancen, Absicherung durch ein passgenaues Risikomanagement, Verantwortung durch den nachhaltigen Investmentansatz und Individualität durch die Wahlmöglichkeiten bei der Produktausgestaltung. Eine gute Basis also für die Altersvorsorge mit InvestFlex.
